Finansavimas

Viena iš didžiausių netvarios ekonomikos situacijų, t.y. neigiamą poveikį finansiniams asmenų, verslo subjektų, valstybės ir Europos Sąjungos (ES) interesams darančių veiksnių – sukčiavimas. Sukčiavimas – apgaule svetimo turto arba turtinės teisės įgijimas, turtinės prievolės išvengimas arba jos panaikinimas Informatikos ir ryšių departamento prie Vidaus reikalų ministerijos duomenimis Lietuvoje kasmet užregistruojama vidutiniškai 5000 sukčiavimo atvejų. Sukčiavimas lemia didelius finansinius nuostolius visoms išvardintoms grupėms – tiek fiziniams asmenims, tiek finansų institucijoms, draudimo įmonėms, taip pat valstybei ar ES. Pavyzdžiui, sukčiavimas PVM srityje sukelia milžiniškus finansinius nuostolius. Europos Parlamento duomenimis, dėl neteisėtų PVM machinacijų į ES šalių biudžetus kasmet nepatenka apie 40 mlrd. eurų. Esamos Valstybės institucijose ir bendrovėse taikomos prevencijos sistemos grįstos taisyklėmis, kurias nustato žmogus, t.y. rizikos faktoriai (neatitikimai) ieškomi pagal žmogaus nustatytas ir į naudojamas sistemas suvestas taisykles. Todėl tokios sistemos nenustato retesnių ir naujų rizikos faktorių, taigi neaptinka naujų sukčiavimo būdų, dar kitaip vadinamomis “anomalijomis” – nuokrypis nuo įprastinės elgsenos. Projektu siekiama sukurti naują, sisteminę sukčiavimo prevencijos priemonę, skirtą anomalaus elgesio – potencialių sukčiavimo veiklų identifikavimui. Kuriama sistema analizuos didelius istorinių duomenų kiekius, taikys esamas ir kurs naujas duomenų susiejimo ir analizavimo priemones, generuos perspėjimus apie nustatytus rizikos atvejus, sukurs standartizuotus metodus ir architektūras, skirtas saugoti, organizuoti, valdyti, anonimizuoti, šifruoti ir išnaudoti didelius duomenų kiekius. Sistema nustatys atitinkamus atvirus šaltinius ir parengs sprendimus, kaip integruoti šią informaciją į rizikos analizės priemones.